Formulierung grundschuld im darlehensvertrag

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Obligatorische Kosten: Diese Formel, die sich auf die Kosten bezieht, die Banken bei der Erfüllung ihrer regulatorischen Verpflichtungen entstehen, wird selten ausgehandelt. Es wird als Zeitplan für die Vereinbarung der Einrichtungen zur Verfügung gestellt. Der Zinssatz sollte jedoch nur für LIBOR-basierte Fazilitäten und nicht für Basiszinsfazilitäten gelten, da der Basiszinssatz einer Bank bereits einen Betrag enthält, der den obligatorischen Kosten entspricht. Es wird auch zu Verzugsbestimmungen im Zusammenhang mit Verstößen gegen die Fazilitätsvereinbarung selbst kommen. Diese können Zeit für Abhilfemaßnahmen durch einen Kreditnehmer einräumen und in jedem Fall nur für wesentliche Verstöße oder Verstöße gegen die wichtigsten Bestimmungen der Vereinbarung gelten. Die Nichtzahlungsverzugsrückstellung umfasst in der Regel eine Nachfrist zur Deckung administrativer oder technischer Schwierigkeiten. Insolvenzausfälle sollten auch angemessene Nachfristen enthalten und angemessene Verzichtserklärungen für Lösungsmittelumstrukturierungen mit Zustimmung des Kreditgebers enthalten. Jede positive Zusage, dass die Fazilität des Kreditgebers immer Vorrang vor den anderen Schulden des Kreditnehmers haben wird, kann abgelehnt werden, da dies nicht immer unter der Kontrolle des Kreditnehmers liegt. Eine negative Vereinbarung, dass der Kreditnehmer keine Maßnahmen ergreift, um die Rangfolge der Fazilität zu beeinflussen, kann eine akzeptable Alternative sein.

Vertretungen und Garantien: Diese sollten bei allen Transaktionen sorgfältig geprüft werden. Es sei jedoch darauf hingewiesen, dass sich der Zweck der Zusicherungen und Garantien in einer Fazilitätsvereinbarung von ihrem Zweck in Kauf- und Kaufverträgen unterscheidet. Der Kreditgeber wird nicht versuchen, den Kreditnehmer wegen Verletzung einer Vertretung und Garantie zu verklagen – er wird stattdessen einen Verstoß als Mechanismus verwenden, um ein Ausfallereignis anzurufen und/oder die Rückzahlung des Darlehens zu verlangen. Ein Offenlegungsschreiben ist daher in Bezug auf Zusicherungen und Garantien in Fazilitätsvereinbarungen nicht erforderlich. Vorauszahlungen: Ein Kreditnehmer sollte sicherstellen, dass er eine gewisse Flexibilität hat, Vorauszahlungen (vorzeitige Rückzahlung des Darlehens) zu leisten, ohne wenn möglich zusätzliche Gebühren zu zahlen. Vorauszahlungen sind jedoch erst am Ende der Zinsfristen zulässig – dies vermeidet die Zahlung von Bruchkosten und ist in den meisten Fällen im besten Interesse des Kreditnehmers. Besondere Aufmerksamkeit sollte allen obligatorischen Vorauszahlungen (z. B. bei einem Verkauf oder, für private Unternehmen, auf einem Float) und etwaigen Vorauszahlungsgebühren gewidmet werden, die zu zahlen sind. In der Regel gibt es “Standard”-Verhandlungspunkte, die von Kreditnehmern vorgebracht werden, z. B.

wird eine standardmäßige Definition wesentlicher nachteiliger Änderungen/Auswirkungen in der Regel auf die Auswirkungen beziehen, die etwas auf die Fähigkeit des Schuldners haben kann, seine Verpflichtungen aus dem entsprechenden Fazilitätsvertrag zu erfüllen. Der Darlehensnehmer kann versuchen, dies auf seine eigenen (nicht auf andere Verpflichtungen) Verpflichtungen, auf die Zahlungsverpflichtungen des Kreditnehmers und (manchmal) auf seine finanziellen Verpflichtungen zu beschränken. Verfügbarkeit: Der Kreditnehmer sollte überprüfen, ob die Fazilitäten verfügbar sind, wenn der Kreditnehmer sie benötigt (z. B. zur Finanzierung einer Akquisition). Die Kreditgeber beginnen oft damit, dass sie zwei oder drei Tage im Voraus benötigen, bevor die Einrichtungen genutzt oder genutzt werden können. Dies kann oft auf einen Tag oder in einigen Fällen sogar auf eine bestimmte Frist am Tag der Nutzung reduziert werden. Der Kreditgeber muss genügend Zeit haben, um den Antrag auf einen Kredit zu bearbeiten, und wenn es mehrere Kreditgeber gibt, dauert dies in der Regel mindestens 24 Stunden. Schließlich wird eine Vereinbarung über syndizierte Fazilitäten zahlreiche Bestimmungen über eine Agentenbank und ihre Rolle enthalten. Diese werden für den Kreditnehmer oft nicht von unmittelbarer Bedeutung sein, aber sie sollte prüfen, ob die Agentenbank nur durch ihre Zustimmung ersetzt werden kann und dass die Agentenbank über ausreichende Befugnisse verfügt, um eigennfürchend zu handeln, um dem Kreditnehmer die Flexibilität zu geben, die er benötigt.